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Vermögensverwaltung im Herzen von München

Hier erfahren alles über Vermögensverwaltung und den Weg vom Erstgespräch bis zur persönlichen Anlagestrategie

 

Was ist eigentlich Vermögensverwaltung?

Vermögensverwaltung ist im Wesentlichen eine Finanzdienstleistung für Personen, die sich mit der Verwaltung von liquiden Finanzanlagevermögen mittels Finanzinstrumenten befasst.

Finanzanlagevermögen besteht aus verschiedenen Anlageklassen. Hierzu gehören: Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Devisen.

Anders als bei der Finanz- oder Anlageberatung erteilen wir nicht nur Anlagevorschläge, sondern führen Anlageentscheidungen und Wertpapierkäufe eigenständig für unsere Kunden aus.

Das Ziel unserer Vermögensverwaltung ist es das Vermögensportfolio für jeden Kunden nach seinem spezifischen Risikoprofil sowie seiner Lebensplanung zu optimieren.

Die Basis hierfür ist zunächst eine ausführliche Bestandsaufnahme durch ein Beratungsgespräch mit anschließender Analyse.

Im Anschluss werden Investmentstrategien erarbeitet und umgesetzt, die sich nach den jeweiligen Risiko- und Renditevorgaben unserer Kunden richten.

Anders als bei Fonds wird ein Portfolio gemäß den persönlichen Bedürfnissen von Kunden zusammengestellt. Wir optimieren und pflegen die Anlagen im Sinne unserer Kunden. Dabei berücksichtigen wir zusätzlich individuelle Wertvorstellungen und spezifische Kundenbedürfnisse. Beispielsweise werden Wertpapiere von Rüstungsbetrieben ausgeschlossen.

Unsere Kunden sollen ihr Geld in guten Händen wissen, welches professionell und sinnvoll, auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten, verwaltet wird.

Beratungsgespräch

Das Beratungsgespräch dient dazu uns gemeinsam einen Überblick über Ihre finanzielle und persönliche Situation zu verschaffen.

Hierbei sind Ihre bisherige Erfahrung, die Ausprägung Ihrer Risikobereitschaft sowie Ihre finanziellen Ziele von besonderer Bedeutung.

Überblick über Ihre Vermögensverhältnisse

Zunächst verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre Vermögenssituation. Hierzu gehört beispielsweise Ihr Wertpapier-, Geld- und Immobilienvermögen sowie Ihre regelmäßigen Einkünfte und Verpflichtungen. Alle Informationen werden diskret und streng vertraulich behandelt.

Ihr individuelles Risikoprofil

Hierbei klären wir, wie viel Erfahrung Sie bereits im Anlagebereich gesammelt haben und definieren anhand gezielter Fragen Ihr ganz persönliches Risikoprofil. Je genauer und ehrlicher Sie diese Fragen beantworten, desto besser können wir Ihre persönliche Anlagestrategie auf Sie anpassen.

Dabei klären wir Sie über Chancen und Risiken einzelner Wertpapiere, Branchen und Anlageklassen auf.

Sie können auch festlegen, ob Sie bestimmte Branchen oder Wertpapiere vermeiden möchten (z. B. Tabak).

Ihre Anlageziele

Hier werden Ihre Anlageziele definiert, beispielsweise ob eine Altersvorsorge, ein Vermögensaufbau oder -erhalt geplant ist.

Ob für die eigene Lebensplanung oder die nächste Generation: Grundsätzlich können alle Wertpapiere bei Bedarf liquidiert werden und unterliegen keiner Mindesthaltedauer.

Ihre persönliche Anlagestrategie

Durch den Überblick Ihrer Vermögensverhältnisse, Ihres Anlageprofils und Anlageziele haben wir nun umfassendes Bild über Ihre Vermögenslage gewonnen.

Darauf aufbauend entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlagestrategie.

Wir gestalten Ihr Portfolio nur mit Wertpapieren, die Ihrem ganz persönlichen Erfahrungs- und Anlageprofil entsprechen.

Persönliche und kontinuierliche Betreuung

Wir sind ein Team von erfahrenen Experten mit der Leidenschaft aus den besten Wertpapieren effiziente Portfolios für unsere Kunden zu strukturieren.

Gemeinsam besprechen wir Anlageentscheidungen in regelmäßigen Anlageausschusssitzungen. Dadurch steht das gesamte Fachwissen des Teams unseren Kunden zur Verfügung und fliest in jede Anlageentscheidung.

Allerdings arbeitet jeder Vermögensverwalter nur für eine limitierte Zahl von Mandaten, um ausreichend Zeit für die individuelle Betreuung zu haben.

Persönlicher Ansprechpartner:

Rainer Guenther
Leiter Portfoliomanagement

089 / 18 90 474- 15
guenther@cm-equity.de